华安策略基金净值(如何正确选择债券基金)
资讯
2023-11-16
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1. 华安策略基金净值,如何正确选择债券基金?
债券基金该怎么选?
首先,看历史收益,就像我们认为,期中考试的成绩第一名,期末考试的成绩也不会太差,去年表现优秀的债券基金经理,今年的表现也不会太差。
毕竟债券市场相比较股市而言,更纯粹一些,不会涉及到风格切换与大小盘的轮动。
但是,只看历史收益是不够的,我们要去分析历史获得的收益来源,是不是真的是基金经理靠投资赚来的,还是异常的涨幅。如果是异常的,那就没有买入的价值了,比如:基金巨额赎回产生的基金赎回费计入资产造成的基金上涨、基金投资债券踩雷之后又兑付造成的基金上涨,这些我们都要排除在外。
因为这些上涨,并不是基金经理真实能力的反应,只是偶然事件。
其次,我们要看债券基金的类型:纯债、一级债、二级债。纯债基金,是只投债券,不投可转债、股票等任何权益资产,所以不会受股票市场的波动影响;一级债基,除了投资债券之外,还会参与一级的股票市场,比如打新、定增;二级债基,是除了投资债券之外,直接参与股市。
所以我们在选择基金类型的时候,要结合当前股票市场、债券市场的行情,以及个人的风险偏好进行选择。比如:投资者预期股市不会有什么机会,而且自己也不想投资股市,那就选择纯债;相反,如果我们觉得股市可能会触底反弹,自己呢也可以接受20%以下的仓位,去投资股市,那么可以选择二级债券基金。
最后,那我们是要长期持有,还是短期获利了结呢?
我建议是中长期持有,因为债券基金不像股票基金每天涨跌幅比较大,债基每天可能波动也就百分之零点几,甚至更少,不会大涨大跌,如果涨一点就卖出,再扣掉申购费、赎回费基本上就不剩钱了。
字是手动码的,觉得对您有帮助,请点赞、关注。
2. 当您的基金亏了5?
只要是投资就存在风险,买基金亏钱是再正常不过的事情了,不过在面对亏损的时候,不同的人会有不同的操作,带来的结果肯定也是不同的。我从2017年开始接触基金,对基金说不上精通,但也算略懂一些,如果是我买的基金亏损达到5%、15%、25%,我都会有不同的操作。(下面是个人投资观点,仅供参考,不构成投资建议或意见)
01亏损幅度为5%对于刚接触权益类基金的人来说,下跌幅度达到5%就是很难承受的亏损了,毕竟如果是存银行定期或者购买理财产品,一年的收益都很难达到5%。
但是在基金投资里面,亏损5%只能说很平常,甚至在行情不好的情况下,有些赛道基一天的跌幅就能达到5%以上,此前半导体、白酒、医疗等行业基金单日跌幅超过5%的情况都出现过好几次。
如果是我买的基金亏损幅度是5%,那么我不会去做任何变动,继续拿着这只基金就好了。
理由:权益类基金有涨就会有跌,股票持仓比较集中并且仓位比较重的情况下,行情稍有不好就可能亏损幅度达到5%,但是需要知道的是行情来临的时候涨起来也是比较迅猛的,扭亏为盈也不过就是一两天的事情。所以如果亏损幅度是5%,不需要操作什么,耐心的等待市场反弹即可。
02亏损幅度为15%、25%亏损幅度是5%的时候我们可以不用太过在意,但是如果亏损幅度达到了15%或25%我们就需要留心一点了。主要考虑两个方面,第一个是买入的时机,第二个则是基金的品质。
①买入的时机
基金买入的时机还是比较重要的,举个比较简单的例子,2020年白酒基金大涨,在2021年年初的时候不少人跟风买入了白酒基金,接着就都套在手上了。这就是因为买入的时机不对,前期白酒涨那么高,估值已经相当的高了,这个时候买入就是高位接盘,套在手上,亏损15%的亏损幅度并不算高,甚至可以说亏到25%也很正常。
如果是因为买入的时机导致亏损幅度达到了15%或25%,这个时候有两种不同的情况,解决的方式也不同。
其一:亏损15%或25%之后估值泡沫已经被消化,不再被高估,这个时候可以选择加仓买入,降低持仓成本,当行情反弹的时候能更快回本并盈利;其二:即使亏损了15%或25%,行情还没到底,这个时候有两种处理方式,一种是直接卖出,等基金净值继续下降到一定的程度之后再买入,这种处理方式对投资能力要求比较高;另外一种则是直接选择定投的方式加仓,即使净值继续下降也不用慌,持有的基金份额会越来越多,持仓成本越来越低,触底反弹的时候能做到快速扭亏为盈。②基金的品质
在买基金的时候,基金的品质是相当重要的,优质的基金能够让我们获得不菲的投资回报,而劣质的基金往往会让我们承受高额的风险,出现较大的亏损。
一般来说我们在买入基金的时候就会去分析这只基金是否足够优质,而不是看到销售平台推荐或者其他人推荐就直接购买了,不过在基金的运行过程中,也可能因为各种各样的原因导致这只基金不再优质,例如以前投资能力很强的基金经理换人了。
所以在基金亏损幅度比较大,例如说达到25%的时候就一定要再次来分析一下基金的情况,如果不是行情变动导致的亏损,而是基金本身质量不佳导致了,这个时候就千万不要补仓了,最好的方式是直接卖出换其他的基金。
如果不会有各种指标来分析基金的品质,最好的方式就是直接看同类型基金的情况,如果走势基本一致那就和基金质量关系不大,但是如果别的基金走势都挺正常的,就这只基金走势异常,那么大概率就是基金质量问题了。
(PS:今天刚清了一只基金,当时是冲着某王姓基金经理买的,看了下投资经历确实挺丰富的,还拿了金牛奖,但是万万没想到这都成立了近20个月,净值下降了近18%,而同类的均值是正的14%,即使沪深300也不过才跌了3.7%。对于这种基金,给了他这么长时间还是没有起色,该割肉就得割肉。)
03基金亏钱了怎么办前面已经提到,基金有涨跌是非常正常的事情,所以遇到亏损了也不要慌,一旦慌了不管做什么操作都是错的。
最好的方式是先来分析基金亏损的原因,无非就两个可能,其一是市场行情不好,其二就是基金质量不佳。
如果是市场行情不好,这个时候可以做的操作就比较多了:
可以选择不动,毕竟你也不知道什么时候是个底;可以选择加仓,不同的人加仓的方式不同,我自己加仓一般是达到一定的亏损幅度,就补这个幅度,比如说亏了15%,那么我就补15%进去,亏了25%就补25%进去,就是加仓之后的总金额与初始投资额相同;也可以选择做定投,这个时候就不存在择不择时的问题了,市场总会起来的。如果是基金质量不好,那么就只有一个选择,直接卖出换其他的基金,虽然这只基金最后也可能回本甚至盈利,但是其他优质基金只会回本更快盈利更多,让我们资金的利用效率达到最高。
综上:在基金投资中有亏损很正常,不过亏损的幅度不同应对的方式也不同,比如说亏损5%,我就不会去做任何操作,但是如果亏损15%或者25%,我就会开始去分析市场、分析基金质量之后再做下一步的决定。
挣钱不易,将本求利。我是@易将学财,欢迎转发关注一起学习更多通俗财经理财知识吧!
3. 基金怎么尽快卖出?
很高兴能够回答友友这个问题。
基金怎么尽快卖出?应该就是立马在当天3点之前卖出就行,三点之后操作就等于是按明天的基金净值卖出了,就延迟了一天,买进也是一样的规则。
基金卖出,即使赎回,上市的封闭式基金,卖出方法同一般股票。
开放式基金是以持有基金的全部或一部份申请卖给基金公司,赎回的价金。赎回所得金额,是卖出基金的单位数,乘以卖出当日净值。
不过,还是看你买的是在哪买的基金?如果基金是通过股票账户购买的,那么就可以在股票账户上卖。进入账户之后,点击持仓-找到想卖出的基金-点击卖出-确定卖出就可以了。如果是在银行买入的基金。那么就在网银上面找基金投资一栏,找到到账户里持有的基金,点击赎回就可以了。钱大概3-7个工作日就能够到账。基金卖出后资金回到资金账户的;如果要转到银行卡里直接在交易系统登录到交易界面;选择银证转账就可以转出了。如果网银上不行,就带身份证和卡去柜台填单子办理赎回。利用第三方交易平台进行基金交易,到款时间可能会延长一到两天。另外,基金软件中普通卖出与快速卖出主要是对货币基金而言,快速卖出一般当天资金到账,也就是所谓T+0,但不享有资金当天的收益,普通卖出,享有资金当天的收益,到账为T+1或T+2工作日。介绍三个日期:交易申请日期、确认日期以及资金到账日期。申请日期:就是指你买入或者卖出基金的日期。但是,因为一般15:00收市,所以如果你是在15:00以后买入或者卖出,这个申请是不会处理的,会在下一个交易日来处理,所以这个时候申请日期就是你买入或者卖出的下一个交易日期了。
确认日期:指的是交易确认日期,一般是申请日期的下一工作日。
资金到账日期:赎回到账日期,不同基金类型到账时间会有差异。
ps:上面说的工作日指交易所的交易日历。
4. 什么是基金定投?
借着这个问题,更新一下关于“基金定投”的最新定义:
简单来说,基金定投是普通投资者“长期”、“分批”购买公募基金的一种方式。
基金定投1.0版,指的是在固定的时间(如每月1号),投入固定的金额(如1000元)来购买某只基金,即“定期定额”定投法。
基金定投2.0版,指的是根据股市整体强弱,在固定的时间,投入不固定的金额来购买某只基金,即“定期不定额”定投法。
基金定投3.0版,指的是根据不同的交易策略,在固定的时间,投入不固定的金额来购买某只基金或者某一基金组合,即“智能定投”法。
目前,随着金融科技的飞速发展,越来越多的基金高手采用了“3.0版”的方法,通过设定一些交易策略,在基金智能投顾平台,完成基金的定投。
下面,简单介绍三种3.0版基金定投的方法:
1、根据“指数相对涨跌幅”的智能定投有些朋友在支付宝的“蚂蚁财富”中做过定投,其中的“慧定投”选项,就是一种根据某个股票指数的“相对涨跌幅”,来设定每次定投扣款的金额。
目前在慧定投中,可作为定投参考的指数有三种:
沪深300、中证500、创业板指
选定指数后,可供参考的指数均线也有三种:
180日均线、250日均线、500日均线
拿当下来说,目前股市追捧的是业绩优良的中大盘股,那么我们可以选择“沪深300”为参考指数;
均线方面,如果您打算长期投资(至少3年以上),建议选择250日均线,如果打算定投的时间更长,建议选择500日均线。因为均线越长,所反映出该指数的表现越真实。
指数与均线都设定好之后,到扣款日时,具体会扣多少钱呢?
慧定投遵循一个扣款原则:指数涨得过高时就少投点钱,指数跌的过低时就多投点钱。
具体规则如图:
简单来说,实际定投金额 = 你设定的基础定投金额 × 当期实际扣款率
比如,你设定每个月5号定投1000元,参考指数是沪深300的250日均线。
1月4号那天,沪深300的收盘点位高出了250日均线达20%,根据慧定投规则,当期实际扣款率就是80%,你本期定投最终扣款额就是800元。
通过慧定投的方式,基本做到了指数大涨时回避风险,指数大跌时趁便宜多买的智能定投目标。
2、通过自主设定“级差”的智能定投不少大型基金公司都在其官网推出了智能定投平台,定投模式与蚂蚁财富的“慧定投”类似,区别在于可以自己设定扣款率,即“级差”。
“级差”,相当于每一个扣款档位变动的幅度。比如在上一个例子中,慧定投的级差就是10%。
在各大基金官网的智能定投中,常见的级差有10%、20%、30%三档。
比如,在易方达基金官网中,智能定投页面的参数设置如下:
红框为级差的选择。
如果选择最高的30%那一档,定投的效果最明显,但相应的,你为此付出的资金成本也最大。小金建议,如果在市场走势相对平稳的情况下,级差选择10%,最多选择20%即可。
假如你每期定投的基本金额是1000元:
如果将级差设定为30%那一档,你每期的扣款幅度为40%~280%;
如果将级差设定为10%那一档,你每期的扣款幅度为80%~160%。
3、基于市盈率估值的智能定投我国最早一批基金公司之一,南方基金公司是最早将“市盈率”运用到基金定投的机构。
市盈率(P/E)多用于判断一只股票或者一只股票指数,是被低估还是被高估。
南方基金公司官网的“e智定投”,以某个股票指数的市盈率为参考基础,实现了“指数被低估时多投、被高估时少投”的智能定投策略。
上图为南方基金市盈率估值定投的界面。其中,“最大投资倍数”指的是每期定投允许的最大金额。
如上图中,在最大投资倍数为2的情况下,我每期定投扣款的上限为1000 × 2 = 2000元。
另外,在市场极度疯狂上涨时,这种方式有可能出现当期实际定投金额 = 0 的情况出现。
需要注意的是,南方基金并未公布市盈率高估/低估的标准,以及相关参数的确定依据,因此——这种策略在智能投顾领域称为“黑盒策略”。相应的,上面我们说的头两个策略,叫做“白盒策略”,也就是用户清楚的知道策略的扣款规则。
其他基金定投智能策略另外,在博时、华安、光大基金公司,还有一种自由度更高的智能定投策略,那就是根据目标指数的表现,自己设定每期的扣款金额。这种策略更适合有一定经验的投资者。
另外,雪球旗下著名的基金代销平台“蛋卷基金”,有一套二八轮动策略,并且可用于定投一揽子基金组合,这里不过多赘述,大家有兴趣可以去了解。
有朋友会有疑问:
这些基金的智能定投方法,实际表现如何呢?
管理规模超5000亿的汇添富基金公司,根据过往23年的上证指数走势,模拟了参考具体指数的智能定投实际收益结果:
在过往23年中的任一连续三年,智能定投收益率100%战胜普通定投的收益率。
总之,现在的基金定投,早已不是傻乎乎的定期定额的机械化投资了。在科技金融突飞猛进的当下,智能定投不仅重新定义了“基金定投”,也让越来越多普通投资者,真正享受到了智能投顾产业红利。
5. 华安优选基金易方达50市值现在多少?
华安策略优选040008 2015.5.4单位净值:1.1176 易方达上证50 110003 2015.5.4单位净值:1.2734
6. 华安安信消费混合a是公募基金吗?
华安安信消费混合a的确是公募基金。华安安信消费混合A目前规模为67.62亿元,最新净值4.416(1月6日),较上一交易日下跌0.32%,近一年下跌13.26%。该公募基金现任基金经理为王斌。
7. 基金净值查询001104?
华安新丝路主题股票基金(基金代码001104,高风险,波动幅度较大,适合较激进的投资者)2015年6月19日单位净值为1.0410元。
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1. 华安策略基金净值,如何正确选择债券基金?
债券基金该怎么选?
首先,看历史收益,就像我们认为,期中考试的成绩第一名,期末考试的成绩也不会太差,去年表现优秀的债券基金经理,今年的表现也不会太差。
毕竟债券市场相比较股市而言,更纯粹一些,不会涉及到风格切换与大小盘的轮动。
但是,只看历史收益是不够的,我们要去分析历史获得的收益来源,是不是真的是基金经理靠投资赚来的,还是异常的涨幅。如果是异常的,那就没有买入的价值了,比如:基金巨额赎回产生的基金赎回费计入资产造成的基金上涨、基金投资债券踩雷之后又兑付造成的基金上涨,这些我们都要排除在外。
因为这些上涨,并不是基金经理真实能力的反应,只是偶然事件。
其次,我们要看债券基金的类型:纯债、一级债、二级债。纯债基金,是只投债券,不投可转债、股票等任何权益资产,所以不会受股票市场的波动影响;一级债基,除了投资债券之外,还会参与一级的股票市场,比如打新、定增;二级债基,是除了投资债券之外,直接参与股市。
所以我们在选择基金类型的时候,要结合当前股票市场、债券市场的行情,以及个人的风险偏好进行选择。比如:投资者预期股市不会有什么机会,而且自己也不想投资股市,那就选择纯债;相反,如果我们觉得股市可能会触底反弹,自己呢也可以接受20%以下的仓位,去投资股市,那么可以选择二级债券基金。
最后,那我们是要长期持有,还是短期获利了结呢?
我建议是中长期持有,因为债券基金不像股票基金每天涨跌幅比较大,债基每天可能波动也就百分之零点几,甚至更少,不会大涨大跌,如果涨一点就卖出,再扣掉申购费、赎回费基本上就不剩钱了。
字是手动码的,觉得对您有帮助,请点赞、关注。
2. 当您的基金亏了5?
只要是投资就存在风险,买基金亏钱是再正常不过的事情了,不过在面对亏损的时候,不同的人会有不同的操作,带来的结果肯定也是不同的。我从2017年开始接触基金,对基金说不上精通,但也算略懂一些,如果是我买的基金亏损达到5%、15%、25%,我都会有不同的操作。(下面是个人投资观点,仅供参考,不构成投资建议或意见)
01亏损幅度为5%对于刚接触权益类基金的人来说,下跌幅度达到5%就是很难承受的亏损了,毕竟如果是存银行定期或者购买理财产品,一年的收益都很难达到5%。
但是在基金投资里面,亏损5%只能说很平常,甚至在行情不好的情况下,有些赛道基一天的跌幅就能达到5%以上,此前半导体、白酒、医疗等行业基金单日跌幅超过5%的情况都出现过好几次。
如果是我买的基金亏损幅度是5%,那么我不会去做任何变动,继续拿着这只基金就好了。
理由:权益类基金有涨就会有跌,股票持仓比较集中并且仓位比较重的情况下,行情稍有不好就可能亏损幅度达到5%,但是需要知道的是行情来临的时候涨起来也是比较迅猛的,扭亏为盈也不过就是一两天的事情。所以如果亏损幅度是5%,不需要操作什么,耐心的等待市场反弹即可。
02亏损幅度为15%、25%亏损幅度是5%的时候我们可以不用太过在意,但是如果亏损幅度达到了15%或25%我们就需要留心一点了。主要考虑两个方面,第一个是买入的时机,第二个则是基金的品质。
①买入的时机
基金买入的时机还是比较重要的,举个比较简单的例子,2020年白酒基金大涨,在2021年年初的时候不少人跟风买入了白酒基金,接着就都套在手上了。这就是因为买入的时机不对,前期白酒涨那么高,估值已经相当的高了,这个时候买入就是高位接盘,套在手上,亏损15%的亏损幅度并不算高,甚至可以说亏到25%也很正常。
如果是因为买入的时机导致亏损幅度达到了15%或25%,这个时候有两种不同的情况,解决的方式也不同。
其一:亏损15%或25%之后估值泡沫已经被消化,不再被高估,这个时候可以选择加仓买入,降低持仓成本,当行情反弹的时候能更快回本并盈利;其二:即使亏损了15%或25%,行情还没到底,这个时候有两种处理方式,一种是直接卖出,等基金净值继续下降到一定的程度之后再买入,这种处理方式对投资能力要求比较高;另外一种则是直接选择定投的方式加仓,即使净值继续下降也不用慌,持有的基金份额会越来越多,持仓成本越来越低,触底反弹的时候能做到快速扭亏为盈。②基金的品质
在买基金的时候,基金的品质是相当重要的,优质的基金能够让我们获得不菲的投资回报,而劣质的基金往往会让我们承受高额的风险,出现较大的亏损。
一般来说我们在买入基金的时候就会去分析这只基金是否足够优质,而不是看到销售平台推荐或者其他人推荐就直接购买了,不过在基金的运行过程中,也可能因为各种各样的原因导致这只基金不再优质,例如以前投资能力很强的基金经理换人了。
所以在基金亏损幅度比较大,例如说达到25%的时候就一定要再次来分析一下基金的情况,如果不是行情变动导致的亏损,而是基金本身质量不佳导致了,这个时候就千万不要补仓了,最好的方式是直接卖出换其他的基金。
如果不会有各种指标来分析基金的品质,最好的方式就是直接看同类型基金的情况,如果走势基本一致那就和基金质量关系不大,但是如果别的基金走势都挺正常的,就这只基金走势异常,那么大概率就是基金质量问题了。
(PS:今天刚清了一只基金,当时是冲着某王姓基金经理买的,看了下投资经历确实挺丰富的,还拿了金牛奖,但是万万没想到这都成立了近20个月,净值下降了近18%,而同类的均值是正的14%,即使沪深300也不过才跌了3.7%。对于这种基金,给了他这么长时间还是没有起色,该割肉就得割肉。)
03基金亏钱了怎么办前面已经提到,基金有涨跌是非常正常的事情,所以遇到亏损了也不要慌,一旦慌了不管做什么操作都是错的。
最好的方式是先来分析基金亏损的原因,无非就两个可能,其一是市场行情不好,其二就是基金质量不佳。
如果是市场行情不好,这个时候可以做的操作就比较多了:
可以选择不动,毕竟你也不知道什么时候是个底;可以选择加仓,不同的人加仓的方式不同,我自己加仓一般是达到一定的亏损幅度,就补这个幅度,比如说亏了15%,那么我就补15%进去,亏了25%就补25%进去,就是加仓之后的总金额与初始投资额相同;也可以选择做定投,这个时候就不存在择不择时的问题了,市场总会起来的。如果是基金质量不好,那么就只有一个选择,直接卖出换其他的基金,虽然这只基金最后也可能回本甚至盈利,但是其他优质基金只会回本更快盈利更多,让我们资金的利用效率达到最高。
综上:在基金投资中有亏损很正常,不过亏损的幅度不同应对的方式也不同,比如说亏损5%,我就不会去做任何操作,但是如果亏损15%或者25%,我就会开始去分析市场、分析基金质量之后再做下一步的决定。
挣钱不易,将本求利。我是@易将学财,欢迎转发关注一起学习更多通俗财经理财知识吧!
3. 基金怎么尽快卖出?
很高兴能够回答友友这个问题。
基金怎么尽快卖出?应该就是立马在当天3点之前卖出就行,三点之后操作就等于是按明天的基金净值卖出了,就延迟了一天,买进也是一样的规则。
基金卖出,即使赎回,上市的封闭式基金,卖出方法同一般股票。
开放式基金是以持有基金的全部或一部份申请卖给基金公司,赎回的价金。赎回所得金额,是卖出基金的单位数,乘以卖出当日净值。
不过,还是看你买的是在哪买的基金?如果基金是通过股票账户购买的,那么就可以在股票账户上卖。进入账户之后,点击持仓-找到想卖出的基金-点击卖出-确定卖出就可以了。如果是在银行买入的基金。那么就在网银上面找基金投资一栏,找到到账户里持有的基金,点击赎回就可以了。钱大概3-7个工作日就能够到账。基金卖出后资金回到资金账户的;如果要转到银行卡里直接在交易系统登录到交易界面;选择银证转账就可以转出了。如果网银上不行,就带身份证和卡去柜台填单子办理赎回。利用第三方交易平台进行基金交易,到款时间可能会延长一到两天。另外,基金软件中普通卖出与快速卖出主要是对货币基金而言,快速卖出一般当天资金到账,也就是所谓T+0,但不享有资金当天的收益,普通卖出,享有资金当天的收益,到账为T+1或T+2工作日。介绍三个日期:交易申请日期、确认日期以及资金到账日期。申请日期:就是指你买入或者卖出基金的日期。但是,因为一般15:00收市,所以如果你是在15:00以后买入或者卖出,这个申请是不会处理的,会在下一个交易日来处理,所以这个时候申请日期就是你买入或者卖出的下一个交易日期了。
确认日期:指的是交易确认日期,一般是申请日期的下一工作日。
资金到账日期:赎回到账日期,不同基金类型到账时间会有差异。
ps:上面说的工作日指交易所的交易日历。
4. 什么是基金定投?
借着这个问题,更新一下关于“基金定投”的最新定义:
简单来说,基金定投是普通投资者“长期”、“分批”购买公募基金的一种方式。
基金定投1.0版,指的是在固定的时间(如每月1号),投入固定的金额(如1000元)来购买某只基金,即“定期定额”定投法。
基金定投2.0版,指的是根据股市整体强弱,在固定的时间,投入不固定的金额来购买某只基金,即“定期不定额”定投法。
基金定投3.0版,指的是根据不同的交易策略,在固定的时间,投入不固定的金额来购买某只基金或者某一基金组合,即“智能定投”法。
目前,随着金融科技的飞速发展,越来越多的基金高手采用了“3.0版”的方法,通过设定一些交易策略,在基金智能投顾平台,完成基金的定投。
下面,简单介绍三种3.0版基金定投的方法:
1、根据“指数相对涨跌幅”的智能定投有些朋友在支付宝的“蚂蚁财富”中做过定投,其中的“慧定投”选项,就是一种根据某个股票指数的“相对涨跌幅”,来设定每次定投扣款的金额。
目前在慧定投中,可作为定投参考的指数有三种:
沪深300、中证500、创业板指
选定指数后,可供参考的指数均线也有三种:
180日均线、250日均线、500日均线
拿当下来说,目前股市追捧的是业绩优良的中大盘股,那么我们可以选择“沪深300”为参考指数;
均线方面,如果您打算长期投资(至少3年以上),建议选择250日均线,如果打算定投的时间更长,建议选择500日均线。因为均线越长,所反映出该指数的表现越真实。
指数与均线都设定好之后,到扣款日时,具体会扣多少钱呢?
慧定投遵循一个扣款原则:指数涨得过高时就少投点钱,指数跌的过低时就多投点钱。
具体规则如图:
简单来说,实际定投金额 = 你设定的基础定投金额 × 当期实际扣款率
比如,你设定每个月5号定投1000元,参考指数是沪深300的250日均线。
1月4号那天,沪深300的收盘点位高出了250日均线达20%,根据慧定投规则,当期实际扣款率就是80%,你本期定投最终扣款额就是800元。
通过慧定投的方式,基本做到了指数大涨时回避风险,指数大跌时趁便宜多买的智能定投目标。
2、通过自主设定“级差”的智能定投不少大型基金公司都在其官网推出了智能定投平台,定投模式与蚂蚁财富的“慧定投”类似,区别在于可以自己设定扣款率,即“级差”。
“级差”,相当于每一个扣款档位变动的幅度。比如在上一个例子中,慧定投的级差就是10%。
在各大基金官网的智能定投中,常见的级差有10%、20%、30%三档。
比如,在易方达基金官网中,智能定投页面的参数设置如下:
红框为级差的选择。
如果选择最高的30%那一档,定投的效果最明显,但相应的,你为此付出的资金成本也最大。小金建议,如果在市场走势相对平稳的情况下,级差选择10%,最多选择20%即可。
假如你每期定投的基本金额是1000元:
如果将级差设定为30%那一档,你每期的扣款幅度为40%~280%;
如果将级差设定为10%那一档,你每期的扣款幅度为80%~160%。
3、基于市盈率估值的智能定投我国最早一批基金公司之一,南方基金公司是最早将“市盈率”运用到基金定投的机构。
市盈率(P/E)多用于判断一只股票或者一只股票指数,是被低估还是被高估。
南方基金公司官网的“e智定投”,以某个股票指数的市盈率为参考基础,实现了“指数被低估时多投、被高估时少投”的智能定投策略。
上图为南方基金市盈率估值定投的界面。其中,“最大投资倍数”指的是每期定投允许的最大金额。
如上图中,在最大投资倍数为2的情况下,我每期定投扣款的上限为1000 × 2 = 2000元。
另外,在市场极度疯狂上涨时,这种方式有可能出现当期实际定投金额 = 0 的情况出现。
需要注意的是,南方基金并未公布市盈率高估/低估的标准,以及相关参数的确定依据,因此——这种策略在智能投顾领域称为“黑盒策略”。相应的,上面我们说的头两个策略,叫做“白盒策略”,也就是用户清楚的知道策略的扣款规则。
其他基金定投智能策略另外,在博时、华安、光大基金公司,还有一种自由度更高的智能定投策略,那就是根据目标指数的表现,自己设定每期的扣款金额。这种策略更适合有一定经验的投资者。
另外,雪球旗下著名的基金代销平台“蛋卷基金”,有一套二八轮动策略,并且可用于定投一揽子基金组合,这里不过多赘述,大家有兴趣可以去了解。
有朋友会有疑问:
这些基金的智能定投方法,实际表现如何呢?
管理规模超5000亿的汇添富基金公司,根据过往23年的上证指数走势,模拟了参考具体指数的智能定投实际收益结果:
在过往23年中的任一连续三年,智能定投收益率100%战胜普通定投的收益率。
总之,现在的基金定投,早已不是傻乎乎的定期定额的机械化投资了。在科技金融突飞猛进的当下,智能定投不仅重新定义了“基金定投”,也让越来越多普通投资者,真正享受到了智能投顾产业红利。
5. 华安优选基金易方达50市值现在多少?
华安策略优选040008 2015.5.4单位净值:1.1176 易方达上证50 110003 2015.5.4单位净值:1.2734
6. 华安安信消费混合a是公募基金吗?
华安安信消费混合a的确是公募基金。华安安信消费混合A目前规模为67.62亿元,最新净值4.416(1月6日),较上一交易日下跌0.32%,近一年下跌13.26%。该公募基金现任基金经理为王斌。
7. 基金净值查询001104?
华安新丝路主题股票基金(基金代码001104,高风险,波动幅度较大,适合较激进的投资者)2015年6月19日单位净值为1.0410元。
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