什么是债券型基金(怎么看懂债券型基金收益)
资讯
2023-12-04
338
1. 什么是债券型基金,怎么看懂债券型基金收益?
市面上的绝大部分债券基金,至少在本金方面都是非常安全的。一个原因是公募债券的风控标准都比较严,一般买入的债券主体的外部评级都会相对高一些。另外债券型基金的持仓度分散度都有严格的规定。即使持仓的某个债券发生了估值大幅下调的情况,也不会剧烈影响到整个产品的净值。
然后收益率的部分,就2019年的情况来说的话。债券大牛市是大势所趋。因此大部分的债券型基金的收益率的话,肯定是超过货币型基金的。
但是收益率也不会高到特别高的程度。目测在6%到9%之间,都属于正常水平。如果收益率在更高一些,对标的将会是股票型基金。对应的潜在风险也将会逐渐的上升。
上面提到的只是大部分的情况,极端情况下有一些债券型基金会配置收益率非常高的一些主体。短期内收益率会显得非常的高,但是债券一旦到期无法按时兑付的话,整个产品的净值将会断崖式下跌。
2. 偏债型基金与债券基金的区别?
债券基金是权益型有价证券。持有基金的人代表拥有该基金的财产持分所有权。偏债型基金只是大多数投资的是债券,还有一部分是股票在内,风险略大于债券基金。债券基金则是由基金公司将投资人的资金募集到一起,投资各种债券,为投资人赚取收益的一种专家理财产品。债券基金是指不低于80%投资于债券的基金,偏债基金是指50%-70%投资于债券的基金。因此,风险是否小,还需要取决于除债券以外的那部分投资。债券型基金风险更小,因为他投资的全是债券,但是总的来说他们风险都是比较小的。
偏债型基金指的是主要投资为债券的基金,收益适中,收益比债券收益较多,但是风险也较其大。其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。
3. 债券型基金怎么持有?
对于基金投资人来说,可以买一些债券型基金。但在买入此类基金前投资者需关注以下几个内容。 首先,在购买债券型基金之前,你要确定一个正确的投资理由,一个好的正确理由能让你事半功倍,而且一个正确的投资理由会让你有一种目标一种目的性。 如果你买债券基金的目的是为了增加组合的稳定性,或者获得比现金更高的收益,这样的策略是行得通的。如果你认为买债券基金是不会亏损的,那就需要再考虑一下。债券基金也有风险,尤其是在升息的环境中。当利率上行的时候,债券的价格会下跌,这样你的债券基金可能会出现亏损。尤其在国内,多数债券基金持有不少可转债,有的还投资少量股票,股价尤其是可转债价格的波动会加大基金回报的不确定性。 当然,为了避免投资失误,在购买前你需要了解你的债券基金都持有些什么。债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化从而债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期(即债券持有到期的时间)作为指标来衡量。久期越长,债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。
4. 什么是债券型基金?
债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金,假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可以称其为债券型基金,理论上讲,债券型基金比纯债券基金潜在收益和风险要高一点。债券基金投资的债券是指在银行间市场或交易所市场上市的国债、金融债、企业债(包括可转换债券),债券基金就是在这些债券品种中进行债券组合,以期给投资者带来最大的收益。债券基金的主要收益来自基金投资的债券的利息收入和买卖债券获得的差价收入。从债券基金的利润来源看,它是一个收益相对稳定的品种。首先利息收入是稳定的,因为债券是一种固定收益类证券,它的利息一般是固定的(当然也有利息可变的浮动利息债),对于企业债而言,不管企业经营的好坏,都是要按规定支付利息的,比起股票红利则要稳定得多。至于买卖债券获得的差价收入虽然存在一定的不确定性,主要是债券价格会随市场利率的变化而变化,短期而言,市场利率变化的幅度一般比较小(或已经被预期了),因此这种不确定性也不会很高。一般说来,债券基金比其他类型的基金,诸如股票基金、对冲基金等,潜在收益相对比较稳定,潜在风险比较小。投资债券基金的风险主要是利率风险,这是因为债券基金主要投资于债券,而债券价格受利率影响很大,尤其是固定利率的债券,当市场利率上升时,债券的价格就会下降,反之亦然。另外由于债券的期限结构不同,表现出来的风险也不一样,一般短期债券或浮动利息债的利率风险比长期债要小,但潜在的收益可能也小些,因为一般短期债的票面利率比长期债的票面利率低。债券基金可以投资不同期限的债券,因此可以最大限度地回避利率风险,同时寻求较高的收益。
5. 债券型基金投资技巧?
经济处于上升期或者过热,这时候利率处于上升期,不适合投资债券,尤其是中长期债券。
经济处于衰退或者通缩,市场利率走低,是投资债券的好时机,可以加久期,买入中长期债券,这时候往往能够获得超额收益。
6. 债券型基金算是一种保本的理财吗?
债券基金是投资于债券市场的基金,主要收益来自于债券到期利息和买卖价差。
1.债券收益:持有国债、国开债、政府债券到期基本会还本付息,如果持有企业债券,企业因经营不善不能按时兑付就无法获得收益,甚至血本无归。
2.根据买卖价差:买卖价差是根据债券市场价格进行交易有赔有赚,债券收益率越高债券价格就越低,反之债券价格就越高。高位卖出就会获利,低位卖出就会亏损。
所以买债券基金是不会保本的。但根据债券利率进行投资,持有5年以上应该不会赔钱,通常会有5~7%的收益,比银行理财收益要好点。
7. 债券型基金分A和B吗?
基金分成AB被称为分级基金,多是对投资人身份、认申购额起点、费率、收益率、交易方式等方面进行区分。
如一些债券型基金分为AB两类,A类基金收取申购、赎回费,而B类基金没有申购、赎回费,但有销售服务费。这种费率安排对不同的投资人有不同的吸引力。购买A类基金的投资人多为长期持有者,因为从长期来看,不收取销售服务费的A类基金净值更高,只要长期持有,净值收益能够抵销申购费和赎回费。而对短期持有者没有申购、赎回费更能获得现实的实惠,即使净值中损失一些销售服务费,也是合算的
本站涵盖的内容、图片、视频等数据系网络收集,部分未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,请联系我们删除!联系邮箱:ynstorm@foxmail.com 谢谢支持!
1. 什么是债券型基金,怎么看懂债券型基金收益?
市面上的绝大部分债券基金,至少在本金方面都是非常安全的。一个原因是公募债券的风控标准都比较严,一般买入的债券主体的外部评级都会相对高一些。另外债券型基金的持仓度分散度都有严格的规定。即使持仓的某个债券发生了估值大幅下调的情况,也不会剧烈影响到整个产品的净值。
然后收益率的部分,就2019年的情况来说的话。债券大牛市是大势所趋。因此大部分的债券型基金的收益率的话,肯定是超过货币型基金的。
但是收益率也不会高到特别高的程度。目测在6%到9%之间,都属于正常水平。如果收益率在更高一些,对标的将会是股票型基金。对应的潜在风险也将会逐渐的上升。
上面提到的只是大部分的情况,极端情况下有一些债券型基金会配置收益率非常高的一些主体。短期内收益率会显得非常的高,但是债券一旦到期无法按时兑付的话,整个产品的净值将会断崖式下跌。
2. 偏债型基金与债券基金的区别?
债券基金是权益型有价证券。持有基金的人代表拥有该基金的财产持分所有权。偏债型基金只是大多数投资的是债券,还有一部分是股票在内,风险略大于债券基金。债券基金则是由基金公司将投资人的资金募集到一起,投资各种债券,为投资人赚取收益的一种专家理财产品。债券基金是指不低于80%投资于债券的基金,偏债基金是指50%-70%投资于债券的基金。因此,风险是否小,还需要取决于除债券以外的那部分投资。债券型基金风险更小,因为他投资的全是债券,但是总的来说他们风险都是比较小的。
偏债型基金指的是主要投资为债券的基金,收益适中,收益比债券收益较多,但是风险也较其大。其中债券投资配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值,二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%~10%之间者辅之以业绩比较基准等情况决定归属。
3. 债券型基金怎么持有?
对于基金投资人来说,可以买一些债券型基金。但在买入此类基金前投资者需关注以下几个内容。 首先,在购买债券型基金之前,你要确定一个正确的投资理由,一个好的正确理由能让你事半功倍,而且一个正确的投资理由会让你有一种目标一种目的性。 如果你买债券基金的目的是为了增加组合的稳定性,或者获得比现金更高的收益,这样的策略是行得通的。如果你认为买债券基金是不会亏损的,那就需要再考虑一下。债券基金也有风险,尤其是在升息的环境中。当利率上行的时候,债券的价格会下跌,这样你的债券基金可能会出现亏损。尤其在国内,多数债券基金持有不少可转债,有的还投资少量股票,股价尤其是可转债价格的波动会加大基金回报的不确定性。 当然,为了避免投资失误,在购买前你需要了解你的债券基金都持有些什么。债券价格的涨跌与利率的升降成反向关系。利率上升的时候,债券价格便下滑。要知道债券价格变化从而债券基金的资产净值对于利率变动的敏感程度如何,可以用久期(即债券持有到期的时间)作为指标来衡量。久期越长,债券基金的资产净值对利息的变动越敏感。
4. 什么是债券型基金?
债券基金是指80%以上的基金资产投资于国债、企业债等债券的基金。假如全部投资于债券,可以称其为纯债券基金,假如大部分基金资产投资于债券,少部分可以投资于股票,可以称其为债券型基金,理论上讲,债券型基金比纯债券基金潜在收益和风险要高一点。债券基金投资的债券是指在银行间市场或交易所市场上市的国债、金融债、企业债(包括可转换债券),债券基金就是在这些债券品种中进行债券组合,以期给投资者带来最大的收益。债券基金的主要收益来自基金投资的债券的利息收入和买卖债券获得的差价收入。从债券基金的利润来源看,它是一个收益相对稳定的品种。首先利息收入是稳定的,因为债券是一种固定收益类证券,它的利息一般是固定的(当然也有利息可变的浮动利息债),对于企业债而言,不管企业经营的好坏,都是要按规定支付利息的,比起股票红利则要稳定得多。至于买卖债券获得的差价收入虽然存在一定的不确定性,主要是债券价格会随市场利率的变化而变化,短期而言,市场利率变化的幅度一般比较小(或已经被预期了),因此这种不确定性也不会很高。一般说来,债券基金比其他类型的基金,诸如股票基金、对冲基金等,潜在收益相对比较稳定,潜在风险比较小。投资债券基金的风险主要是利率风险,这是因为债券基金主要投资于债券,而债券价格受利率影响很大,尤其是固定利率的债券,当市场利率上升时,债券的价格就会下降,反之亦然。另外由于债券的期限结构不同,表现出来的风险也不一样,一般短期债券或浮动利息债的利率风险比长期债要小,但潜在的收益可能也小些,因为一般短期债的票面利率比长期债的票面利率低。债券基金可以投资不同期限的债券,因此可以最大限度地回避利率风险,同时寻求较高的收益。
5. 债券型基金投资技巧?
经济处于上升期或者过热,这时候利率处于上升期,不适合投资债券,尤其是中长期债券。
经济处于衰退或者通缩,市场利率走低,是投资债券的好时机,可以加久期,买入中长期债券,这时候往往能够获得超额收益。
6. 债券型基金算是一种保本的理财吗?
债券基金是投资于债券市场的基金,主要收益来自于债券到期利息和买卖价差。
1.债券收益:持有国债、国开债、政府债券到期基本会还本付息,如果持有企业债券,企业因经营不善不能按时兑付就无法获得收益,甚至血本无归。
2.根据买卖价差:买卖价差是根据债券市场价格进行交易有赔有赚,债券收益率越高债券价格就越低,反之债券价格就越高。高位卖出就会获利,低位卖出就会亏损。
所以买债券基金是不会保本的。但根据债券利率进行投资,持有5年以上应该不会赔钱,通常会有5~7%的收益,比银行理财收益要好点。
7. 债券型基金分A和B吗?
基金分成AB被称为分级基金,多是对投资人身份、认申购额起点、费率、收益率、交易方式等方面进行区分。
如一些债券型基金分为AB两类,A类基金收取申购、赎回费,而B类基金没有申购、赎回费,但有销售服务费。这种费率安排对不同的投资人有不同的吸引力。购买A类基金的投资人多为长期持有者,因为从长期来看,不收取销售服务费的A类基金净值更高,只要长期持有,净值收益能够抵销申购费和赎回费。而对短期持有者没有申购、赎回费更能获得现实的实惠,即使净值中损失一些销售服务费,也是合算的
本站涵盖的内容、图片、视频等数据系网络收集,部分未能与原作者取得联系。若涉及版权问题,请联系我们删除!联系邮箱:ynstorm@foxmail.com 谢谢支持!