大成蓝筹稳健(最抗跌的十大基金)
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2024-01-03
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1. 大成蓝筹稳健,最抗跌的十大基金?
它们分别是嘉实新消费、大成高新产业A、工银农业产业、国富小盘、工银新蓝筹股票A、诺安低碳经济A、嘉实研究阿尔法、工银美丽城镇A、工银新金融股票A、安信价值精选、诺安先进制造、民生优选股票、前海股息率100、鹏华先进制造、圆信优加生活、富国文体健康A,包含工银瑞信基金(4只)、嘉实基金(2只)、诺安基金(2只)、大成基金(1只)、国海富兰克林基金(1只)、安信基金(1 只)、民生加银基金(1只)、前海开源基金(1只)、鹏华基金(1 只)、圆信永丰基金(1只)和富国基金(1只),共11家基金公司的16只基金产品。
2. 华菱集团股东是谁?
华菱集团是湖南国资委100%控股的,他再33.92%控华凌钢铁。 然后华凌钢铁的十大股东是: ——————————————┬—————┬———┬——————┬————— 股东名称|持股数(万|占总股|股份性质|增减情况( |股)|本比%||万股) ——————————————┼—————┼———┼——————┼————— 湖南华菱钢铁集团有限责任公司|92856.09|33.92|国有法人股、|未变 |||流通A股| arcelormittal|90393.91|33.02|境外法人股、|未变 |||流通A股| 中国银行-嘉实稳健开放式证券|6452.88|2.36|流通A股|2124.05 投资基金|||| 中国农业银行-长盛同德主题增|2340.83|0.86|流通A股|786.66 长股票型证券投资基金|||| 中国银行-大成蓝筹稳健证券投|2300.00|0.84|流通A股|-1875.74 资基金|||| 交通银行-海富通精选证券投资|2000.04|0.73|流通A股|1600.02 基金|||| 海通-中行-富通银行|1457.03|0.53|流通A股|411.77 中国农业银行-交银施罗德成长|1280.00|0.47|流通A股|新进 股票证券投资基金|||| 上海浦东发展银行-广发小盘成|1201.02|0.44|流通A股|新进 长股票型证券投资基金|||| 中国工商银行-融通深证100指|1023.34|0.37|流通A股|56.45 数证券投资基金|||| —————————————————————————————————————
3. 股票10万投入现在3万了以后能回本吗?
1.毫不夸张地说,散户投资者在炒股时遇见亏钱的情节是常见的郁闷之事,以致于在股市亏的钱都会被自嘲是“交学费”。
2.炒股交学费有些无奈,但是不同的投资者在股市交了“学费”之后,仍会具有不同的效果,有些投资者朋友在交了学费之后,经过反省,还能够真真正正地吃一堑长一智,继而通过不断地学习总结和实战检验,确立了一套适合自己且行之有效的分析与实战模式,久而久之使自己一跃成为股市之中少数赚钱的投资者。
3.只不过,几家欢喜几家愁,有人吃一堑长一智,却依然存在不少投资者几乎年年都在交学费,即便是股市行情向好之时却依然在交学费,之所以如此,大多数的主因无非两种,要么是不愿意花时间去学习总结,要么就是真的是不适合炒股。
4.有道是——“勤能补拙”,大多数投资者本身均不具备炒股天分,但是并非不能炒好股,通过后天的不懈努力依然具有在炒股水平上有所提升的概率,当然,有时勤劳未必意味着100%有效,毕竟炒股属于技术活儿,必须摸到门道,继而勤劳才能有所收获,只不过,不勤劳就想在股市有收获的概率就更低了。
5.投入10万炒股,现在只剩下3万,亏损的幅度并不低,当下需要做的第一件是就是反省炒股经历的得失,进而才能从中寻求对应的解决方案,粗俗来说,别白白亏了,即使亏也要亏得明明白白,换言之,只有清楚自己就在哪了,错哪了,哪不足了,才能在以后得炒股之中知道应当如何规避不足,并且逐步改进。
6.总结来说,无论是基本面分析,还是技术分析,先立足一个方向,踏踏实实地学习研究,在实战之中逐步总结归纳一些得失,并且不断检验,取精华,去糟粕,久而久之,便能够确立自己的有效实战体系,这才是得以摆脱无奈的炒股亏损困境的根本。
关注杰克,让你从股市小韭菜,变成炒股老司机!文中内容仅供学习交流之用,不构成投资建议!感谢阅读,欢迎点赞评论,有投资疑问可私信互动交流。4. 美股主要有几大股票指数?
美股有三大指数:道琼斯指数,标普500指数,和纳斯达克指数。
其中,道琼斯指数书价格加权指数,标普500和纳斯达克指数是市值加权指数。
除了价格加权和市值加权之外,还有一些其他的指数编排方法,如上图所示。
价格加权指数
下面我们来具体说说,价格加权指数(比如道琼斯工商指数)的编制方法。
价格加权指数的意思,就是指数的计算,仅基于指数成员的股票价格,反映的是这些成员的股价的平均值。
在这里,让我用一个简单的例子来帮助大家更好的理解这个概念。
假设有三家公司:可口可乐,苹果和埃克森美孚。他们在昨天的收盘价分别为45美元,180美元和75美元。用价格加权的方法,我们可以得出指数为三个公司价格的平均数,即100。
现在我们假设到了第二天,三家公司的股价分别变成50美元,150美元,和70美元。依照相似的逻辑,我们可以得出,第二天的指数为三个价格的平均数,即90。
当然这是一个简化了的例子。实际中道琼斯指数的计算方法,要复杂一些(比如要考虑拆股Stock Split等因素),但其核心逻辑是一致的。
从这个简单的例子,我们可以看出,价格加权指数最大的特点,是指数只和公司的价格相关,而和其他因素,比如公司的市值,完全没有关系。公司的股价越高,对于指数的影响也越大。
回到可口可乐、苹果和埃克森美孚这个例子。最后,指数的波动变化是下跌10%。如果我们仔细观察这三家公司的股价,就会发现其中股价最高的公司,即苹果,对指数的影响最大。因为苹果公司的股价是可口可乐的3倍多,因此其股价变化,对于指数的影响也大得多。可口可乐公司的股票虽然上涨了11%,但是由于其股价本身比较低,因此对指数的影响有限,不如另外两个股价更高的公司。
所以,在一个价格加权指数中,指数成员的股价非常重要。如果指数成员的股价差别很大,那么最后指数的变动,主要受到那些股价高的公司的影响。
以通用电气公司为例,我们再来深入分析一下这个特点。
在2018年6月20日,通用电气的收盘价为每股12.8美元。沃尔格林博兹的收盘价为每股68美元。因此,新加入道琼斯指数的沃尔格林博兹的影响力,就要明显高于通用电气。
顺着这个逻辑想,就不难发现道琼斯指数的成员选择,带有一些争议之处。举例来说,沃尔格林博兹的主营业务是连锁药店和便利店,属于消费行业。如果要选一个消费行业的代表性公司来代替通用电气,可以考虑的候选公司很多,比如沃尔格林博兹的最大的竞争对手之一:亚马逊。无论是市值,影响力,规模还是增长前景,亚马逊似乎比沃尔格林更能代表新经济消费行业的未来。
问题在于,亚马逊的股价,在每股1750美元左右。不难想象,如果把亚马逊包括进道琼斯指数,那么该指数将发生翻天覆地的变化。因为亚马逊对指数的影响力,大约是通用电气的100多倍。受到亚马逊股票波动率的影响,道琼斯指数的波动率也会上升不少。
这个例子,完美的体现出了道琼斯工商指数委员会的痛点:一方面,他们希望包括30家最能代表美国工商业的公司,因此需要尽量选那些最具代表性的公司。而另一方面,由于指数独特的计算方法,他们又需要综合考虑成员对于指数变化的影响。
一个极端的例子是巴菲特的伯克希尔哈撒韦(BRK)。BRK是美国最大的公司之一,占到标普500指数1.56%的权重(2018年6月)。而BRK-A股的股价高达每股28万5000美元左右。如果把BRK纳入道指,那接下来的道指就是一个翻版的BRK,因为其他29家公司的股价和BRK相比,都显得太无足轻重了。
也正是由于上面这些原因,道琼斯指数的回报未必能体现美国工商业代表公司的回报表现,更谈不上美国整体经济了。道琼斯指数目前在世界上还有影响力的主要原因之一,是其历史悠久,有丰富的”历史积累价值“和”品牌效应“。广大投资者在跟踪该指数,或者购买追踪该指数的ETF时,需要明白这其中的道理。
市值加权指数
说完了价格加权指数,接下来我们再来讲讲市值加权指数。
市值加权指数,主要基于每个股票的市值以及其变化来编排指数。
还是以三个公司为例。在计算市值加权指数时,我们首先需要计算出每一个公司的市值,然后再把他们所有的市值相加,才能最后得出一个基于总市值的指数。
市值加权指数的特点,是指数的高低变化,主要受指数成员的市值变化影响。一个股票的市值越高,它在指数中的权重就越大,因此对指数的影响也更大。
举例来说,在标普500指数中(2018年3月),市值最大的股票是苹果。基于其市值,苹果在标普500指数中的权重占到了3.8%。如果我们假设指数中有500只股票,那么每个股票平均的权重应该是0.2%。也就是说,苹果公司的权重,是一家公司平均权重的19倍。
类似的,市值第二大的微软,在标普500指数中的权重占到了3.1%,是平均权重的15.5倍。亚马逊的权重,占到了2.6%,是平均权重的13倍。Facebook和JP Morgan,分别占到了1.8%和1.7%,是平均权重的9倍和8.5倍。从这个例子,我们就可以看出,市值越大的股票,在指数中权重越大,对于指数的影响也越显著。
等权重指数
最后,我们来谈一下等权重指数。
等权重指数的意思,是指数中每一个成员,在指数中的权重都是一样的,不管他们的规模是大还是小。因此,每一个股票的价格变化,对于指数变化的影响力,也是一样的。
还是以这三个股票为例。假设他们在一天前的收盘价分别为45美元,180美元和75美元。一天以后,这三个股票的收盘价分别变为42美元,200美元和76美元。基于这些信息,我们可以计算得出,三支股票的价格分别下跌6.67%,上涨11.11%和上涨1.33%。由此,我们可以得出,那一天的平均价格变化为上涨1.92%。
假设上一日的收盘指数为100,那么我们就可以算出,下一日的指数上涨1.92%,达到101.92。在这个计算过程中,每一个股票的价格变化,对于指数最后的变化的影响作用是一样的,因此称为等权重指数。
不同的指数,有各自不同的优缺点。
价格加权指数的优点,是计算方法简单。其缺点,是指数受高价股票影响最大,并且在成分股拆股时需要做出相应的调整。典型的价格加权指数有道琼斯指数和日经225指数。
市值加权指数的优点,是它是目前使用最普遍的指数。市值加权指数不需要频繁调仓,流动性也最强。从投资者角度来讲,投资市值加权指数基金的成本最低。市值加权指数的缺点,是指数最容易受大市值股票的价格影响。
世界上比较有影响力的股票指数,比如标准普尔500指数,纳斯达克指数,上证180指数,沪深300指数等,都属于市值加权指数。
等权重指数的优点,是不管市值大小,成员都受到同等对待。但它也有明显的缺点,即需要频繁的调仓。标准普尔等权重指数,是比较典型的等权重指数。
指数基金
刚刚讲了不少关于指数的知识,现在我们来简单讲一下指数基金的概念。
顾名思义,指数基金的目的,就是为投资者提供最接近指数的投资回报。投资者最后拿到手的指数基金回报,应该是指数回报,扣除基金费用,加上租出股票得到的租金,以及调整了跟踪误差之后的投资回报。
基金费用,包括基金经理收取的管理费,基金本身的法律,审计,行政管理,托管等费用。指数基金一般不收取业绩分成。
租金收入,指的是指数基金经理可以将手中的股票借给那些做空的机构,赚取一些租借费。
跟踪误差,指的是指数基金得到的投资回报,和指数本身回报之间的差别。如果跟踪误差过大,就可能说明指数基金的投资方法有问题,需要引起投资者的警惕。
在市场上,针对不同的指数,有供投资者选择的相应的指数基金。
比如我们刚刚提到,典型的价格加权指数是道琼斯指数。追踪道琼斯指数的指数ETF比较有限,还不到10个。这些基金管理的总资金,大约为242亿美元左右。其中最大的ETF,叫做DIA,管理220亿美元左右的资金。最便宜的道琼斯指数ETF,费率为0.17%。
而市值加权指数基金,规模就要大得多。以标准普尔500指数为例,追踪该指数的指数ETF,至少有40多个。他们管理的总资金规模,接近3万亿美元。如果算上ETF之外的那些指数基金,那追踪标普500指数的资金规模就更大了。全世界规模最大的标普500指数基金,SPY,的资金管理规模为2730亿美元。而最便宜的标普500指数基金,其费率仅为0.04%。
等权重指数基金,则是一个比较小众的产品。目前追踪等权重指数的指数ETF,主要就只有一个,即RSP,其管理的资金规模为150亿美元左右,费率为0.2%。
投资者在选择适合自己的指数基金前,需要先明白自己为什么要选某一个指数,然后再比较追踪该指数的不同的基金之间的差别,再做出比较理性的选择。
希望对大家有所帮助。
5. 大家持有基金最长时间是多久?
要说养基的重要法则,“长期持有”绝对算一条。
不过,大家都说基金要长期持有,那多久算长期?那是不是说持有时间越长越好呢?说实在的,“长期持有”的概念太宽泛了,没什么实际指导意见。今天,就用过去15年、数十万条测算数据,算一算基金的最佳持有时长。
高波动高收益的股基跟相对平稳的债基,最佳持有时长肯定是不一样的,所以我们还得分情况讨论。
测算说明
首先,我们介绍一下测算的指标。
为了反映整体的情况,我们采用的是对应的基金指数作为测算对象,例如普通股票型采用的就是普通股票型基金指数(885000.WI)。
要测算权益型基金的最佳持有时长,基长选择了2个指标:正收益概率和获得一定年化收益的概率。
指标1:正收益概率
巴菲特的3条重要投资原则:保住本金、保住本金,以及保住本金。
保住本金,就是尽量少亏钱。没有人喜欢亏损的感觉,所以我们要算一下持有不同时长,正收益的概率是多少。
指标2:获得一定年化收益的概率
不亏钱只是最基本的及格线,如果只是为了不亏钱,我们把钱放在银行里面存着就好了,何必费那个功夫去养基,有时候还得承受短期亏损的煎熬?
权益型基金,高收益高波动,所以我们设定的目标年化收益率为10%;债券型基金,相对平稳,收益也没那么高,所以定下来的目标收益年化收益率为5%。
然后,再介绍一下测算的方法。
我们以过去15年为测算数据,计算任意时点买入并持有一定时长(如3年)的收益率,统计有多少个交易日能够达到我们设定的年化收益率(5%或10%),最后计算这些达标的交易日在15年时间里所占的比例。这个比例,就是获得一定年化收益的概率。
OK,准备工作做好了,我们一起来看一下测算的结果
测算结果
权益型基金
结论1:正收益概率跟持有时长呈正比关系。
测算结果显示,对普通股票型、偏股混合型、平衡混合型基金来说,持有时间越长,正收益概率越高。
持有9年以上的时间,正收益概率都能达到100%。对股票指数型基金来说,整体看正收益概率跟持有时长也呈正比关系。但是持有时间为8年,正收益概率反而是最高的,为87%。
说明:数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。
风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金指数过往表现不代表未来表现。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
结论2:想要达到年化10%的收益率,持有3-5年的时间是比较合适的。
如果我们的目标是想要获得年化10%的回报,那么从概率上看,就不是持有时间越长越好了。
总的来看,持有时长跟获得10%年化回报的概率呈现“上升—下降—上升—下降”的波浪型关系。要说其中的原因,那就是权益基金主要投资A股市场,而A股市场具有明显的牛熊周期,最终导致我们的持有收益也会跟随波动。总结下来,那就是持有3-5年的时间,获得年化10%回报的概率是相对较高的。
数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
债券基金
结论1:正收益概率跟持有时长呈正比关系。
持有时间越长,正收益概率越高,这一规律在债券基金同样适用。跟权益型基金需要持有长达9年时间才能取得100%正收益的情况不同,债券基金取得100%正收益所需要的时长更短。持有时长超过2年,一级债基和长期纯债正收益概率就能达到100%;二级债基需要的时间是5年以上,但其实在持有3年之后,正收益概率也能达到99%,已经很可以了;偏债混合型基金所需时长最长,为8年以上。
说明:数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金指数过往表现不代表未来表现。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
结论2:想要达到年化5%的收益率,比较适合的持有时长分别为:偏债混合型基金和长期纯债基金是6年,二级债基是9年,一级债基是10年。
想要拿到5%年化回报,不同类型债券基金之间的差别还挺大的。一级债基或者二级债基持有不同时长与获得5%年化回报的概率呈“上升—下降—上升”的关系。如果想要100%获得5%年化回报,一级债基需持有10年时间,二级债基需要时间少一些,持有9年就可以了。偏债混合型基金和长期纯债基金持有不同时长与获得5%年化回报的概率呈“上升—下降—上升—下降”的关系,都是持有6年概率最高,分别为81%和56%。
等等!为什么长期纯债基金的表现这么弱?到底是哪里出了bug?
于是小广去看了一下持有10年的年化收益,最低值为4.53%,平均年化收益为5.13%;持有9年年化收益最低值为4.38%,平均年化收益为5.10%。这样看来,答案可能是5%的年化回报对只投债券、完全不参与股票投资的纯债基金来说,并不是那么容易实现。如果设置的标准是4%,长期纯债基金就容易实现多了。
说明:数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。
风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
结论
如果单从正收益概率上看,权益型基金和债券型基金都基本符合“持有时间越长,正收益概率越高”的规律。
如果我们再综合考虑获得一定年化收益率的概率,结果就不一样了。
权益型基金想要获得年化10%的回报,比较适合的持有时长分别为:主动权益型基金是4年或5年,被动指数型基金是3年。
可能会有小伙伴会问:我看持有1年获得10%年化回报的概率也不是很低啊,为什么要骗我持有3-5年这么长的时间?
答案是持有1年的正收益概率不高。
以主动权益型基金为例,持有1年的正收益概率为65%-70%,如果是持有4年,正收益概率可以达到80%-85%,大家亏钱的可能性大大降低了,综合养基体验会更好。
债券基金想要获得年化5%的回报,比较适合的持有时长分别为:偏债混合型基金和长期纯债基金是6年,二级债基是9年,一级债基是10年,概率分别为81%、56%、100%和100%。最后想要说明一下,以上结论仅仅是基长根据过去15年数据测算出来的,测算区间不一样,结论可能会截然不同。而且,我们采用的是对应的基金指数作为测算对象,反映的是整体情况。而且具体到某只基金,情况可能也会不一样,例如有不少优秀的权益型基金,能做到任意时点买入并持有3年就达到100%的正收益概率。所以大家在做基金投资的时候可以参考以上结论,但不建议照搬使用哦~
6. 什么叫蓝筹基金?
蓝筹股定义如下:
蓝筹股是指具有稳定的盈余记录,能定期分派较优厚的股息,被公认为业绩优良的公司的普通股票,又称为"绩优股"。
"蓝筹码"一术语源自赌具中所使用的蓝筹码。蓝筹码通常具有较高的货币价值。股票成为蓝筹股的基本支持条件有:
(1)萧条时期,公司能够制订出保证公司发展的计划与措施;
(2)繁荣时期,公司能发挥最大能力创造利润;
(3)通胀时期,公司实际盈余能保持不变或有所增加。
蓝筹股指多长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。此类上市公司的特点是有着优良的业绩、收益稳定、股本规模大、红利优厚、股价走势稳健、市场形象良好。
在海外股票市场上,投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良,成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。"蓝筹"一词源于西方赌场。在西方赌场中,有二种颜色的筹码、其中蓝色筹码最为值钱,红色筹码次之,白色筹码最差。投资者把这些行话套用到股票。美国通用汽车公司、埃克森石油公司和杜邦化学公司等股票,都属于"蓝筹股"。
蓝筹股并非一成不变。随着公司经营状况的改变及经济地位的升降、蓝筹股的排名也会变更。据美国著名的《福布斯》杂志统计,1917年的100家最大公司中,目前只有43家公司股票仍在蓝筹股之列,而当初"最蓝"、行业最兴旺的铁路股票,如今完全丧失了入选蓝筹股的资格和实力。
7. 今年基金还能不能赚钱了?
今年的基金想要赚钱确实是挺不容易的,但吴哥目前还是赚钱的,更是稳稳跑赢沪深300!也就是说,只要做法正确,基金投资还是没有问题的。因为吴哥手上有哪些基金,其实关注吴哥已久的小伙伴都知道,都是明牌,而吴哥选择基金和操作基金的一些方法和思路,其实在很多文章里都有说明。
那么问题来了,今年接下来时间内,基金投资还有机会吗,吴哥可以很明确地说,有机会,有大机会!吴哥就把这段时间对基金投资的一些感悟写在下面,让大家参考参考!
1、选择比努力更重要意思就是说,当我们在基金投资之前,一定要对大势进行研判。所谓君子不立危墙!如果大势不好,那么我们在基金的投资上也应该保守。
从今年的整个行情来看,整体还是处于震荡的行情。想想看沪深300目前还是跌的,就知道今年的赚钱效应其实并不强。有很多投资基金的小伙伴会说,本以为投资股票难,没想到基金投资也这么困难。
今年的基金投资已经不像之前两年,市场风格在不断调整切换,很难再用一个简单的方式来应对。比如说很多人说我喜欢定投,我喜欢买完就不管,我喜欢投明星基金。
这些策略或许在两年前是对的,但是在今年就不太适用。一般来说包括易方达蓝筹在内的很多的明星,他们过往的业绩很不错,但今年以来遭遇滑铁卢。今年以来将近9个月,有很多明星基金的收益,目前还是累计是负数。
但是有很多新锐基金经理,他们的投资策略在今年就取得了非常好的成果。吴哥专门分析了一下这些新锐基金经理,他们的主要策略就是。第一选择好赛道,第二选对好的投资组合,第三才是努力。
今年的新能源赛道是比较火热的,因为整个双碳目标之下,新能源环节有了前所未有的发展机遇,所以在这个赛道之下的比如说像光伏风能,新能源车等等,在今年都有非常大的机会。所以吴哥现在的投资重点,很多的新能源基金,在今年的前9个月就有非常亮丽的表现。比如说前海公用事业,近一年的收益就已经将近200%。
还有一点就是今年的中证500指数是大幅跑赢了沪深300。也就是说今年的小盘股其实是有非常好的表现机会的。那么以中小盘股为主要投资对象的基金,在今年的表现就比投资大盘蓝筹的这些基金要好很多。
主要代表就比如说像大成国企改革、华安文体健康等等这些基金。基金经理的选择就是一些中小盘股,有着非常好的发展潜力的中小盘股。同时这些基金经理有非常的努力,在不断的换手,不断的更新他们自己的投资组合,所以能够抓住整个行情的震荡中的一些机会,让自己的基金的净值不断的提升。
从目前的形势来分析,整个大盘的盘整格局,或许将在国庆之前告一段落,国庆之后也许整个的大盘形势会发生重大变化。种种迹象来看,今年的大行情或许将在国庆之后全面拉开。所以在国庆节前是一个非常好的布局时机。
那么布局的策略,就是吴哥此前一直强调的,自上而下选择基金,时机对了,就选择好赛道,再选择细分行业,再选好的基金公司和好的基金经理,最后选出好基金。
至于吴哥看好的赛道,还是那五个:光伏、新能源车、半导体、军工和稀土。
2、行动比计划更重要前面我哥也说了,今年的基金投资策略已经不能像前几年,投入了就不管买了就不看,一定要做好止盈和止损的计划。
比方说我们就拿白酒和医药板块来讲。这就是非常典型的今年上蹿下跳的板块。如果我们在年初拿了白酒和医药板块在年中的时候,其实是有机会获得比较大的收益的,但如果没有一个很好的止盈的策略,那也许我们的收益就将在接下来的几个月打了水漂,玩了个寂寞。
止损的策略也是一样,如果选择了一个不好的赛道,或者是在一个不好的时机进入到某个下降趋势的赛道,那么如果我们没有做好止损的策略,这支基金就有可能会给你带来比较大的损失,或者是失去了投资更好赛道的机会。
所以在今年,我哥强烈建议大家要有自己的基金投资策略。比如说要设定多少止盈多少止损。吴哥目前的止盈策略是达到20%以上的利润的时候,会对其中的利润进行止盈;而在一支基金如果净值回撤达到10%的时候,会认真考虑是否止损。
当然有了好的策略的时候,还需要付诸行动。比如说吴哥今年就碰到了几次的新高魔咒。也就是吴哥手上的基金净值达到新高的时候,很有可能接下来就开始出现较大的回撤。
虽然看起来有点荒谬,但是确确实实应验了几次。因此吴哥接下来也会根据手上基金的新高再次出现的情况,来对手上的基金来进行一个止盈操作。一定要行动,降低风险,同时做好仓位控制。以应对今年波动性大的行情。
3、思考比抄作业更重要吴哥在这里要再次强调一下,吴哥在这里发表的各种文章,其实是一些个人观点,不可能完全正确。大家需要有自己的认知和思考。也就是说,吴哥其实是更希望大家能够从文章中学到一些基金的常识、思考方法、选择基金的方法,而非直接抄作业。毕竟吴哥推荐的一些基金、入手的一些基金并非完全正确,也有掉坑的可能性,大家应该根据自己的实际情况来判断是否入手,什么时间入手,因为每个人的风险的承受能力都是不一样的。
所以希望大家能够对文章的内容细细咀嚼,学到方法才是更重要。
4、稳健比大起大落更重要从今年的行情来讲,有很多的基金其实都是经历了大起大落。就算是一些明星基金,在今年都创下了最大的回撤记录,比如说易方达蓝筹。所以在基金的选择上面,我们要更看重基金的一些风险控制能力。在风险控制能力上面主要的指标就是基金的一年最大回撤。这个指标又会体现在基金的持仓的集中度,它的行业分散程度,以及基金所持有股票的换手率等等这上面。
今年吴哥也是专门打造了一个稳稳的幸福基金组合。就是以基金的回撤控制能力为第一考虑,结合基金业绩两方面综合选出能够给你稳健的感觉,但又能给你带来实实在在的收益挪些基金。
因为我们知道基金投资其实更重要的是一个复利的效益,如果没有稳健的表现,那谈何复利。
吴哥在今天其实也专门针对风险偏好比较低的一些小伙伴,有推荐了一些偏债型的基金。所以其实我们要打造好自己的一个基金投资组合,根据每个人的风险偏好不同来选择适合自己风格的基金组合。
吴哥的策略就是两大方向,主线基金+稳稳的幸福,70%在前者,30%在后者,同时会根据市场情况适当改为两者占比。小伙伴们可以根据自己的风险偏好来进行合理的配置。
比如说,吴哥就一直强调,那些拿退休金投资的老年朋友,全部投入稳稳的幸福就好了,不用入手主线那么折腾。稳定压倒一切!甚至于有10%左右收益的债基也很好的,不是吗。
5、心态比什么都重要心态确实是非常重要的。因为基金毕竟还是中长线的一种投资,它不像股票买入了就可以有所表现,基金不一样,它的整个投资的节奏是相对比较缓慢,静值的表现也可能并非一天两天就能够完全体现出来。
我们一定要坚持闲钱投资。就像吴哥对群里的小伙伴所说的,你要做好这种准备,如果你的基金亏损了50%或者是全部亏损,这样也不会影响你的生活,不影响你的心情,那么你就可以放心大胆的进行基金投资。
而如果说这些资金是省吃俭用或挪用了生活其他的一些开销来进行的投资,必然会影响你的一些决策,会让你瞻前顾后,追涨杀跌,都是因为心态无法非常平和,毕竟基金还是中长线的投资品种。拉长时间来看,大部分基金都可以在一定的时间累积之下收获成果,只是成果的多与少罢了。
所以我们看好一只基金,看好这只基金的基金经理,他的投资风格,我们就应该给他一些适当的时间,让他有所发挥,我们也静待花开而非一蹴而就。
总结一下,基金投资并非我们之前所想象的那么简单。吴哥在基金的选择上下了比较大的一些力气,接下来也会完善自己的一些操作策略,做好止盈止损,同时进行一些仓位的控制。也希望大家能够在基金投资的过程中能够享受整个的过程,学到一些投资的思路。
还是那句话,如果基金投资给你带来欢乐,你就继续深入体会。如果他没有给你带来好的体验,只有痛苦,那就应该适时离开。
我就是对场外基金进行极限研究,帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥,关注@吴基指谈 @基金实盘手记,基金投资你将收获稳稳的幸福!
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1. 大成蓝筹稳健,最抗跌的十大基金?
它们分别是嘉实新消费、大成高新产业A、工银农业产业、国富小盘、工银新蓝筹股票A、诺安低碳经济A、嘉实研究阿尔法、工银美丽城镇A、工银新金融股票A、安信价值精选、诺安先进制造、民生优选股票、前海股息率100、鹏华先进制造、圆信优加生活、富国文体健康A,包含工银瑞信基金(4只)、嘉实基金(2只)、诺安基金(2只)、大成基金(1只)、国海富兰克林基金(1只)、安信基金(1 只)、民生加银基金(1只)、前海开源基金(1只)、鹏华基金(1 只)、圆信永丰基金(1只)和富国基金(1只),共11家基金公司的16只基金产品。
2. 华菱集团股东是谁?
华菱集团是湖南国资委100%控股的,他再33.92%控华凌钢铁。 然后华凌钢铁的十大股东是: ——————————————┬—————┬———┬——————┬————— 股东名称|持股数(万|占总股|股份性质|增减情况( |股)|本比%||万股) ——————————————┼—————┼———┼——————┼————— 湖南华菱钢铁集团有限责任公司|92856.09|33.92|国有法人股、|未变 |||流通A股| arcelormittal|90393.91|33.02|境外法人股、|未变 |||流通A股| 中国银行-嘉实稳健开放式证券|6452.88|2.36|流通A股|2124.05 投资基金|||| 中国农业银行-长盛同德主题增|2340.83|0.86|流通A股|786.66 长股票型证券投资基金|||| 中国银行-大成蓝筹稳健证券投|2300.00|0.84|流通A股|-1875.74 资基金|||| 交通银行-海富通精选证券投资|2000.04|0.73|流通A股|1600.02 基金|||| 海通-中行-富通银行|1457.03|0.53|流通A股|411.77 中国农业银行-交银施罗德成长|1280.00|0.47|流通A股|新进 股票证券投资基金|||| 上海浦东发展银行-广发小盘成|1201.02|0.44|流通A股|新进 长股票型证券投资基金|||| 中国工商银行-融通深证100指|1023.34|0.37|流通A股|56.45 数证券投资基金|||| —————————————————————————————————————
3. 股票10万投入现在3万了以后能回本吗?
1.毫不夸张地说,散户投资者在炒股时遇见亏钱的情节是常见的郁闷之事,以致于在股市亏的钱都会被自嘲是“交学费”。
2.炒股交学费有些无奈,但是不同的投资者在股市交了“学费”之后,仍会具有不同的效果,有些投资者朋友在交了学费之后,经过反省,还能够真真正正地吃一堑长一智,继而通过不断地学习总结和实战检验,确立了一套适合自己且行之有效的分析与实战模式,久而久之使自己一跃成为股市之中少数赚钱的投资者。
3.只不过,几家欢喜几家愁,有人吃一堑长一智,却依然存在不少投资者几乎年年都在交学费,即便是股市行情向好之时却依然在交学费,之所以如此,大多数的主因无非两种,要么是不愿意花时间去学习总结,要么就是真的是不适合炒股。
4.有道是——“勤能补拙”,大多数投资者本身均不具备炒股天分,但是并非不能炒好股,通过后天的不懈努力依然具有在炒股水平上有所提升的概率,当然,有时勤劳未必意味着100%有效,毕竟炒股属于技术活儿,必须摸到门道,继而勤劳才能有所收获,只不过,不勤劳就想在股市有收获的概率就更低了。
5.投入10万炒股,现在只剩下3万,亏损的幅度并不低,当下需要做的第一件是就是反省炒股经历的得失,进而才能从中寻求对应的解决方案,粗俗来说,别白白亏了,即使亏也要亏得明明白白,换言之,只有清楚自己就在哪了,错哪了,哪不足了,才能在以后得炒股之中知道应当如何规避不足,并且逐步改进。
6.总结来说,无论是基本面分析,还是技术分析,先立足一个方向,踏踏实实地学习研究,在实战之中逐步总结归纳一些得失,并且不断检验,取精华,去糟粕,久而久之,便能够确立自己的有效实战体系,这才是得以摆脱无奈的炒股亏损困境的根本。
关注杰克,让你从股市小韭菜,变成炒股老司机!文中内容仅供学习交流之用,不构成投资建议!感谢阅读,欢迎点赞评论,有投资疑问可私信互动交流。4. 美股主要有几大股票指数?
美股有三大指数:道琼斯指数,标普500指数,和纳斯达克指数。
其中,道琼斯指数书价格加权指数,标普500和纳斯达克指数是市值加权指数。
除了价格加权和市值加权之外,还有一些其他的指数编排方法,如上图所示。
价格加权指数
下面我们来具体说说,价格加权指数(比如道琼斯工商指数)的编制方法。
价格加权指数的意思,就是指数的计算,仅基于指数成员的股票价格,反映的是这些成员的股价的平均值。
在这里,让我用一个简单的例子来帮助大家更好的理解这个概念。
假设有三家公司:可口可乐,苹果和埃克森美孚。他们在昨天的收盘价分别为45美元,180美元和75美元。用价格加权的方法,我们可以得出指数为三个公司价格的平均数,即100。
现在我们假设到了第二天,三家公司的股价分别变成50美元,150美元,和70美元。依照相似的逻辑,我们可以得出,第二天的指数为三个价格的平均数,即90。
当然这是一个简化了的例子。实际中道琼斯指数的计算方法,要复杂一些(比如要考虑拆股Stock Split等因素),但其核心逻辑是一致的。
从这个简单的例子,我们可以看出,价格加权指数最大的特点,是指数只和公司的价格相关,而和其他因素,比如公司的市值,完全没有关系。公司的股价越高,对于指数的影响也越大。
回到可口可乐、苹果和埃克森美孚这个例子。最后,指数的波动变化是下跌10%。如果我们仔细观察这三家公司的股价,就会发现其中股价最高的公司,即苹果,对指数的影响最大。因为苹果公司的股价是可口可乐的3倍多,因此其股价变化,对于指数的影响也大得多。可口可乐公司的股票虽然上涨了11%,但是由于其股价本身比较低,因此对指数的影响有限,不如另外两个股价更高的公司。
所以,在一个价格加权指数中,指数成员的股价非常重要。如果指数成员的股价差别很大,那么最后指数的变动,主要受到那些股价高的公司的影响。
以通用电气公司为例,我们再来深入分析一下这个特点。
在2018年6月20日,通用电气的收盘价为每股12.8美元。沃尔格林博兹的收盘价为每股68美元。因此,新加入道琼斯指数的沃尔格林博兹的影响力,就要明显高于通用电气。
顺着这个逻辑想,就不难发现道琼斯指数的成员选择,带有一些争议之处。举例来说,沃尔格林博兹的主营业务是连锁药店和便利店,属于消费行业。如果要选一个消费行业的代表性公司来代替通用电气,可以考虑的候选公司很多,比如沃尔格林博兹的最大的竞争对手之一:亚马逊。无论是市值,影响力,规模还是增长前景,亚马逊似乎比沃尔格林更能代表新经济消费行业的未来。
问题在于,亚马逊的股价,在每股1750美元左右。不难想象,如果把亚马逊包括进道琼斯指数,那么该指数将发生翻天覆地的变化。因为亚马逊对指数的影响力,大约是通用电气的100多倍。受到亚马逊股票波动率的影响,道琼斯指数的波动率也会上升不少。
这个例子,完美的体现出了道琼斯工商指数委员会的痛点:一方面,他们希望包括30家最能代表美国工商业的公司,因此需要尽量选那些最具代表性的公司。而另一方面,由于指数独特的计算方法,他们又需要综合考虑成员对于指数变化的影响。
一个极端的例子是巴菲特的伯克希尔哈撒韦(BRK)。BRK是美国最大的公司之一,占到标普500指数1.56%的权重(2018年6月)。而BRK-A股的股价高达每股28万5000美元左右。如果把BRK纳入道指,那接下来的道指就是一个翻版的BRK,因为其他29家公司的股价和BRK相比,都显得太无足轻重了。
也正是由于上面这些原因,道琼斯指数的回报未必能体现美国工商业代表公司的回报表现,更谈不上美国整体经济了。道琼斯指数目前在世界上还有影响力的主要原因之一,是其历史悠久,有丰富的”历史积累价值“和”品牌效应“。广大投资者在跟踪该指数,或者购买追踪该指数的ETF时,需要明白这其中的道理。
市值加权指数
说完了价格加权指数,接下来我们再来讲讲市值加权指数。
市值加权指数,主要基于每个股票的市值以及其变化来编排指数。
还是以三个公司为例。在计算市值加权指数时,我们首先需要计算出每一个公司的市值,然后再把他们所有的市值相加,才能最后得出一个基于总市值的指数。
市值加权指数的特点,是指数的高低变化,主要受指数成员的市值变化影响。一个股票的市值越高,它在指数中的权重就越大,因此对指数的影响也更大。
举例来说,在标普500指数中(2018年3月),市值最大的股票是苹果。基于其市值,苹果在标普500指数中的权重占到了3.8%。如果我们假设指数中有500只股票,那么每个股票平均的权重应该是0.2%。也就是说,苹果公司的权重,是一家公司平均权重的19倍。
类似的,市值第二大的微软,在标普500指数中的权重占到了3.1%,是平均权重的15.5倍。亚马逊的权重,占到了2.6%,是平均权重的13倍。Facebook和JP Morgan,分别占到了1.8%和1.7%,是平均权重的9倍和8.5倍。从这个例子,我们就可以看出,市值越大的股票,在指数中权重越大,对于指数的影响也越显著。
等权重指数
最后,我们来谈一下等权重指数。
等权重指数的意思,是指数中每一个成员,在指数中的权重都是一样的,不管他们的规模是大还是小。因此,每一个股票的价格变化,对于指数变化的影响力,也是一样的。
还是以这三个股票为例。假设他们在一天前的收盘价分别为45美元,180美元和75美元。一天以后,这三个股票的收盘价分别变为42美元,200美元和76美元。基于这些信息,我们可以计算得出,三支股票的价格分别下跌6.67%,上涨11.11%和上涨1.33%。由此,我们可以得出,那一天的平均价格变化为上涨1.92%。
假设上一日的收盘指数为100,那么我们就可以算出,下一日的指数上涨1.92%,达到101.92。在这个计算过程中,每一个股票的价格变化,对于指数最后的变化的影响作用是一样的,因此称为等权重指数。
不同的指数,有各自不同的优缺点。
价格加权指数的优点,是计算方法简单。其缺点,是指数受高价股票影响最大,并且在成分股拆股时需要做出相应的调整。典型的价格加权指数有道琼斯指数和日经225指数。
市值加权指数的优点,是它是目前使用最普遍的指数。市值加权指数不需要频繁调仓,流动性也最强。从投资者角度来讲,投资市值加权指数基金的成本最低。市值加权指数的缺点,是指数最容易受大市值股票的价格影响。
世界上比较有影响力的股票指数,比如标准普尔500指数,纳斯达克指数,上证180指数,沪深300指数等,都属于市值加权指数。
等权重指数的优点,是不管市值大小,成员都受到同等对待。但它也有明显的缺点,即需要频繁的调仓。标准普尔等权重指数,是比较典型的等权重指数。
指数基金
刚刚讲了不少关于指数的知识,现在我们来简单讲一下指数基金的概念。
顾名思义,指数基金的目的,就是为投资者提供最接近指数的投资回报。投资者最后拿到手的指数基金回报,应该是指数回报,扣除基金费用,加上租出股票得到的租金,以及调整了跟踪误差之后的投资回报。
基金费用,包括基金经理收取的管理费,基金本身的法律,审计,行政管理,托管等费用。指数基金一般不收取业绩分成。
租金收入,指的是指数基金经理可以将手中的股票借给那些做空的机构,赚取一些租借费。
跟踪误差,指的是指数基金得到的投资回报,和指数本身回报之间的差别。如果跟踪误差过大,就可能说明指数基金的投资方法有问题,需要引起投资者的警惕。
在市场上,针对不同的指数,有供投资者选择的相应的指数基金。
比如我们刚刚提到,典型的价格加权指数是道琼斯指数。追踪道琼斯指数的指数ETF比较有限,还不到10个。这些基金管理的总资金,大约为242亿美元左右。其中最大的ETF,叫做DIA,管理220亿美元左右的资金。最便宜的道琼斯指数ETF,费率为0.17%。
而市值加权指数基金,规模就要大得多。以标准普尔500指数为例,追踪该指数的指数ETF,至少有40多个。他们管理的总资金规模,接近3万亿美元。如果算上ETF之外的那些指数基金,那追踪标普500指数的资金规模就更大了。全世界规模最大的标普500指数基金,SPY,的资金管理规模为2730亿美元。而最便宜的标普500指数基金,其费率仅为0.04%。
等权重指数基金,则是一个比较小众的产品。目前追踪等权重指数的指数ETF,主要就只有一个,即RSP,其管理的资金规模为150亿美元左右,费率为0.2%。
投资者在选择适合自己的指数基金前,需要先明白自己为什么要选某一个指数,然后再比较追踪该指数的不同的基金之间的差别,再做出比较理性的选择。
希望对大家有所帮助。
5. 大家持有基金最长时间是多久?
要说养基的重要法则,“长期持有”绝对算一条。
不过,大家都说基金要长期持有,那多久算长期?那是不是说持有时间越长越好呢?说实在的,“长期持有”的概念太宽泛了,没什么实际指导意见。今天,就用过去15年、数十万条测算数据,算一算基金的最佳持有时长。
高波动高收益的股基跟相对平稳的债基,最佳持有时长肯定是不一样的,所以我们还得分情况讨论。
测算说明
首先,我们介绍一下测算的指标。
为了反映整体的情况,我们采用的是对应的基金指数作为测算对象,例如普通股票型采用的就是普通股票型基金指数(885000.WI)。
要测算权益型基金的最佳持有时长,基长选择了2个指标:正收益概率和获得一定年化收益的概率。
指标1:正收益概率
巴菲特的3条重要投资原则:保住本金、保住本金,以及保住本金。
保住本金,就是尽量少亏钱。没有人喜欢亏损的感觉,所以我们要算一下持有不同时长,正收益的概率是多少。
指标2:获得一定年化收益的概率
不亏钱只是最基本的及格线,如果只是为了不亏钱,我们把钱放在银行里面存着就好了,何必费那个功夫去养基,有时候还得承受短期亏损的煎熬?
权益型基金,高收益高波动,所以我们设定的目标年化收益率为10%;债券型基金,相对平稳,收益也没那么高,所以定下来的目标收益年化收益率为5%。
然后,再介绍一下测算的方法。
我们以过去15年为测算数据,计算任意时点买入并持有一定时长(如3年)的收益率,统计有多少个交易日能够达到我们设定的年化收益率(5%或10%),最后计算这些达标的交易日在15年时间里所占的比例。这个比例,就是获得一定年化收益的概率。
OK,准备工作做好了,我们一起来看一下测算的结果
测算结果
权益型基金
结论1:正收益概率跟持有时长呈正比关系。
测算结果显示,对普通股票型、偏股混合型、平衡混合型基金来说,持有时间越长,正收益概率越高。
持有9年以上的时间,正收益概率都能达到100%。对股票指数型基金来说,整体看正收益概率跟持有时长也呈正比关系。但是持有时间为8年,正收益概率反而是最高的,为87%。
说明:数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。
风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金指数过往表现不代表未来表现。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
结论2:想要达到年化10%的收益率,持有3-5年的时间是比较合适的。
如果我们的目标是想要获得年化10%的回报,那么从概率上看,就不是持有时间越长越好了。
总的来看,持有时长跟获得10%年化回报的概率呈现“上升—下降—上升—下降”的波浪型关系。要说其中的原因,那就是权益基金主要投资A股市场,而A股市场具有明显的牛熊周期,最终导致我们的持有收益也会跟随波动。总结下来,那就是持有3-5年的时间,获得年化10%回报的概率是相对较高的。
数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
债券基金
结论1:正收益概率跟持有时长呈正比关系。
持有时间越长,正收益概率越高,这一规律在债券基金同样适用。跟权益型基金需要持有长达9年时间才能取得100%正收益的情况不同,债券基金取得100%正收益所需要的时长更短。持有时长超过2年,一级债基和长期纯债正收益概率就能达到100%;二级债基需要的时间是5年以上,但其实在持有3年之后,正收益概率也能达到99%,已经很可以了;偏债混合型基金所需时长最长,为8年以上。
说明:数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段,基金指数过往表现不代表未来表现。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
结论2:想要达到年化5%的收益率,比较适合的持有时长分别为:偏债混合型基金和长期纯债基金是6年,二级债基是9年,一级债基是10年。
想要拿到5%年化回报,不同类型债券基金之间的差别还挺大的。一级债基或者二级债基持有不同时长与获得5%年化回报的概率呈“上升—下降—上升”的关系。如果想要100%获得5%年化回报,一级债基需持有10年时间,二级债基需要时间少一些,持有9年就可以了。偏债混合型基金和长期纯债基金持有不同时长与获得5%年化回报的概率呈“上升—下降—上升—下降”的关系,都是持有6年概率最高,分别为81%和56%。
等等!为什么长期纯债基金的表现这么弱?到底是哪里出了bug?
于是小广去看了一下持有10年的年化收益,最低值为4.53%,平均年化收益为5.13%;持有9年年化收益最低值为4.38%,平均年化收益为5.10%。这样看来,答案可能是5%的年化回报对只投债券、完全不参与股票投资的纯债基金来说,并不是那么容易实现。如果设置的标准是4%,长期纯债基金就容易实现多了。
说明:数据来源:choice,日期区间为2005-05-11至2020-05-11。
风险提示:我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。持有时长越长,统计样本数越少。以上结论仅针对笔者选择的测算空间,不作为基金投资建议。市场有风险,投资需谨慎。
结论
如果单从正收益概率上看,权益型基金和债券型基金都基本符合“持有时间越长,正收益概率越高”的规律。
如果我们再综合考虑获得一定年化收益率的概率,结果就不一样了。
权益型基金想要获得年化10%的回报,比较适合的持有时长分别为:主动权益型基金是4年或5年,被动指数型基金是3年。
可能会有小伙伴会问:我看持有1年获得10%年化回报的概率也不是很低啊,为什么要骗我持有3-5年这么长的时间?
答案是持有1年的正收益概率不高。
以主动权益型基金为例,持有1年的正收益概率为65%-70%,如果是持有4年,正收益概率可以达到80%-85%,大家亏钱的可能性大大降低了,综合养基体验会更好。
债券基金想要获得年化5%的回报,比较适合的持有时长分别为:偏债混合型基金和长期纯债基金是6年,二级债基是9年,一级债基是10年,概率分别为81%、56%、100%和100%。最后想要说明一下,以上结论仅仅是基长根据过去15年数据测算出来的,测算区间不一样,结论可能会截然不同。而且,我们采用的是对应的基金指数作为测算对象,反映的是整体情况。而且具体到某只基金,情况可能也会不一样,例如有不少优秀的权益型基金,能做到任意时点买入并持有3年就达到100%的正收益概率。所以大家在做基金投资的时候可以参考以上结论,但不建议照搬使用哦~
6. 什么叫蓝筹基金?
蓝筹股定义如下:
蓝筹股是指具有稳定的盈余记录,能定期分派较优厚的股息,被公认为业绩优良的公司的普通股票,又称为"绩优股"。
"蓝筹码"一术语源自赌具中所使用的蓝筹码。蓝筹码通常具有较高的货币价值。股票成为蓝筹股的基本支持条件有:
(1)萧条时期,公司能够制订出保证公司发展的计划与措施;
(2)繁荣时期,公司能发挥最大能力创造利润;
(3)通胀时期,公司实际盈余能保持不变或有所增加。
蓝筹股指多长期稳定增长的、大型的、传统工业股及金融股。此类上市公司的特点是有着优良的业绩、收益稳定、股本规模大、红利优厚、股价走势稳健、市场形象良好。
在海外股票市场上,投资者把那些在其所属行业内占有重要支配性地位、业绩优良,成交活跃、红利优厚的大公司股票称为蓝筹股。"蓝筹"一词源于西方赌场。在西方赌场中,有二种颜色的筹码、其中蓝色筹码最为值钱,红色筹码次之,白色筹码最差。投资者把这些行话套用到股票。美国通用汽车公司、埃克森石油公司和杜邦化学公司等股票,都属于"蓝筹股"。
蓝筹股并非一成不变。随着公司经营状况的改变及经济地位的升降、蓝筹股的排名也会变更。据美国著名的《福布斯》杂志统计,1917年的100家最大公司中,目前只有43家公司股票仍在蓝筹股之列,而当初"最蓝"、行业最兴旺的铁路股票,如今完全丧失了入选蓝筹股的资格和实力。
7. 今年基金还能不能赚钱了?
今年的基金想要赚钱确实是挺不容易的,但吴哥目前还是赚钱的,更是稳稳跑赢沪深300!也就是说,只要做法正确,基金投资还是没有问题的。因为吴哥手上有哪些基金,其实关注吴哥已久的小伙伴都知道,都是明牌,而吴哥选择基金和操作基金的一些方法和思路,其实在很多文章里都有说明。
那么问题来了,今年接下来时间内,基金投资还有机会吗,吴哥可以很明确地说,有机会,有大机会!吴哥就把这段时间对基金投资的一些感悟写在下面,让大家参考参考!
1、选择比努力更重要意思就是说,当我们在基金投资之前,一定要对大势进行研判。所谓君子不立危墙!如果大势不好,那么我们在基金的投资上也应该保守。
从今年的整个行情来看,整体还是处于震荡的行情。想想看沪深300目前还是跌的,就知道今年的赚钱效应其实并不强。有很多投资基金的小伙伴会说,本以为投资股票难,没想到基金投资也这么困难。
今年的基金投资已经不像之前两年,市场风格在不断调整切换,很难再用一个简单的方式来应对。比如说很多人说我喜欢定投,我喜欢买完就不管,我喜欢投明星基金。
这些策略或许在两年前是对的,但是在今年就不太适用。一般来说包括易方达蓝筹在内的很多的明星,他们过往的业绩很不错,但今年以来遭遇滑铁卢。今年以来将近9个月,有很多明星基金的收益,目前还是累计是负数。
但是有很多新锐基金经理,他们的投资策略在今年就取得了非常好的成果。吴哥专门分析了一下这些新锐基金经理,他们的主要策略就是。第一选择好赛道,第二选对好的投资组合,第三才是努力。
今年的新能源赛道是比较火热的,因为整个双碳目标之下,新能源环节有了前所未有的发展机遇,所以在这个赛道之下的比如说像光伏风能,新能源车等等,在今年都有非常大的机会。所以吴哥现在的投资重点,很多的新能源基金,在今年的前9个月就有非常亮丽的表现。比如说前海公用事业,近一年的收益就已经将近200%。
还有一点就是今年的中证500指数是大幅跑赢了沪深300。也就是说今年的小盘股其实是有非常好的表现机会的。那么以中小盘股为主要投资对象的基金,在今年的表现就比投资大盘蓝筹的这些基金要好很多。
主要代表就比如说像大成国企改革、华安文体健康等等这些基金。基金经理的选择就是一些中小盘股,有着非常好的发展潜力的中小盘股。同时这些基金经理有非常的努力,在不断的换手,不断的更新他们自己的投资组合,所以能够抓住整个行情的震荡中的一些机会,让自己的基金的净值不断的提升。
从目前的形势来分析,整个大盘的盘整格局,或许将在国庆之前告一段落,国庆之后也许整个的大盘形势会发生重大变化。种种迹象来看,今年的大行情或许将在国庆之后全面拉开。所以在国庆节前是一个非常好的布局时机。
那么布局的策略,就是吴哥此前一直强调的,自上而下选择基金,时机对了,就选择好赛道,再选择细分行业,再选好的基金公司和好的基金经理,最后选出好基金。
至于吴哥看好的赛道,还是那五个:光伏、新能源车、半导体、军工和稀土。
2、行动比计划更重要前面我哥也说了,今年的基金投资策略已经不能像前几年,投入了就不管买了就不看,一定要做好止盈和止损的计划。
比方说我们就拿白酒和医药板块来讲。这就是非常典型的今年上蹿下跳的板块。如果我们在年初拿了白酒和医药板块在年中的时候,其实是有机会获得比较大的收益的,但如果没有一个很好的止盈的策略,那也许我们的收益就将在接下来的几个月打了水漂,玩了个寂寞。
止损的策略也是一样,如果选择了一个不好的赛道,或者是在一个不好的时机进入到某个下降趋势的赛道,那么如果我们没有做好止损的策略,这支基金就有可能会给你带来比较大的损失,或者是失去了投资更好赛道的机会。
所以在今年,我哥强烈建议大家要有自己的基金投资策略。比如说要设定多少止盈多少止损。吴哥目前的止盈策略是达到20%以上的利润的时候,会对其中的利润进行止盈;而在一支基金如果净值回撤达到10%的时候,会认真考虑是否止损。
当然有了好的策略的时候,还需要付诸行动。比如说吴哥今年就碰到了几次的新高魔咒。也就是吴哥手上的基金净值达到新高的时候,很有可能接下来就开始出现较大的回撤。
虽然看起来有点荒谬,但是确确实实应验了几次。因此吴哥接下来也会根据手上基金的新高再次出现的情况,来对手上的基金来进行一个止盈操作。一定要行动,降低风险,同时做好仓位控制。以应对今年波动性大的行情。
3、思考比抄作业更重要吴哥在这里要再次强调一下,吴哥在这里发表的各种文章,其实是一些个人观点,不可能完全正确。大家需要有自己的认知和思考。也就是说,吴哥其实是更希望大家能够从文章中学到一些基金的常识、思考方法、选择基金的方法,而非直接抄作业。毕竟吴哥推荐的一些基金、入手的一些基金并非完全正确,也有掉坑的可能性,大家应该根据自己的实际情况来判断是否入手,什么时间入手,因为每个人的风险的承受能力都是不一样的。
所以希望大家能够对文章的内容细细咀嚼,学到方法才是更重要。
4、稳健比大起大落更重要从今年的行情来讲,有很多的基金其实都是经历了大起大落。就算是一些明星基金,在今年都创下了最大的回撤记录,比如说易方达蓝筹。所以在基金的选择上面,我们要更看重基金的一些风险控制能力。在风险控制能力上面主要的指标就是基金的一年最大回撤。这个指标又会体现在基金的持仓的集中度,它的行业分散程度,以及基金所持有股票的换手率等等这上面。
今年吴哥也是专门打造了一个稳稳的幸福基金组合。就是以基金的回撤控制能力为第一考虑,结合基金业绩两方面综合选出能够给你稳健的感觉,但又能给你带来实实在在的收益挪些基金。
因为我们知道基金投资其实更重要的是一个复利的效益,如果没有稳健的表现,那谈何复利。
吴哥在今天其实也专门针对风险偏好比较低的一些小伙伴,有推荐了一些偏债型的基金。所以其实我们要打造好自己的一个基金投资组合,根据每个人的风险偏好不同来选择适合自己风格的基金组合。
吴哥的策略就是两大方向,主线基金+稳稳的幸福,70%在前者,30%在后者,同时会根据市场情况适当改为两者占比。小伙伴们可以根据自己的风险偏好来进行合理的配置。
比如说,吴哥就一直强调,那些拿退休金投资的老年朋友,全部投入稳稳的幸福就好了,不用入手主线那么折腾。稳定压倒一切!甚至于有10%左右收益的债基也很好的,不是吗。
5、心态比什么都重要心态确实是非常重要的。因为基金毕竟还是中长线的一种投资,它不像股票买入了就可以有所表现,基金不一样,它的整个投资的节奏是相对比较缓慢,静值的表现也可能并非一天两天就能够完全体现出来。
我们一定要坚持闲钱投资。就像吴哥对群里的小伙伴所说的,你要做好这种准备,如果你的基金亏损了50%或者是全部亏损,这样也不会影响你的生活,不影响你的心情,那么你就可以放心大胆的进行基金投资。
而如果说这些资金是省吃俭用或挪用了生活其他的一些开销来进行的投资,必然会影响你的一些决策,会让你瞻前顾后,追涨杀跌,都是因为心态无法非常平和,毕竟基金还是中长线的投资品种。拉长时间来看,大部分基金都可以在一定的时间累积之下收获成果,只是成果的多与少罢了。
所以我们看好一只基金,看好这只基金的基金经理,他的投资风格,我们就应该给他一些适当的时间,让他有所发挥,我们也静待花开而非一蹴而就。
总结一下,基金投资并非我们之前所想象的那么简单。吴哥在基金的选择上下了比较大的一些力气,接下来也会完善自己的一些操作策略,做好止盈止损,同时进行一些仓位的控制。也希望大家能够在基金投资的过程中能够享受整个的过程,学到一些投资的思路。
还是那句话,如果基金投资给你带来欢乐,你就继续深入体会。如果他没有给你带来好的体验,只有痛苦,那就应该适时离开。
我就是对场外基金进行极限研究,帮你们找出百里挑一的好基金的吴哥,关注@吴基指谈 @基金实盘手记,基金投资你将收获稳稳的幸福!
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